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(内训)高净值人士资产配置策略

编号:210737

黄国亮:理财规划管理讲师

常驻地:   研究领域:财税管理
《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《个人理财规划与方案设计》、《理财经理综合技能提升》、《享受生活、幸福人生—养老规划及教育规划》、《中高端人士理财策略指引及规划》。[详细]
高净值人士资产配置策略培训,使学员能灵活运用?#20928;?#26500;的理财产品,合理为客户配置资产,实现客户未来目标,提升服务质量,增强客户黏性,实现多次营销的目的,能运用“四大核心金融理财需求”、“下定义式销售”等两大模式,深挖客户需求,激发客户采购欲望。
资产配置策略资产配置

高净值人士资产配置策略课程特色与背景

    课程收益:
    1. 学员能清晰掌握金融理财的“财富健?#31561;?#26631;准”、“核心两大规划?#20445;?#24182;?#28304;?#20316;为与客户营销交流沟通的切入点,并?#28304;?#22522;础为客户设计金融理财搭配,实现高效营销;

2. 能运用“四大核心金融理财需求”、“下定义式销售”等两大模式,深挖客户需求,激发客户采购欲望;
3. 学员能掌握五大人生阶段的差异,并根据每个阶段的特点?#26131;?#23458;户的理财目标;

    4. 学员能灵活运用?#20928;?#26500;的理财产品,合理为客户配置资产,实现客户未来目标,提升服务质量,增强客户黏性,实现多次营销的目的;

5. 通过运用常规软件工具,高效协助客户统计财务信息、分析财务特征、编制资产方案建议;

课程大纲

课程大纲
第一讲:金融理?#21697;?#21153;定位
一、金融理财意义
二、金融理财业务工作定位
三、金融顾问的角色定位
思考:角色?#29616;?#25105;工作的角色是什么?
四、金融顾问三大“角色”的扮演差异
1. 角色一:产品托——做嫁衣、伤自己
2. 角色二:推销员——任务重、压力大、成交低
3. 角色三:财富顾问——提地位、固客户、稳增长
五、金融营销压力形成与解决方向
六、增加客户“黏性?#32972;?#21457;点探究
七、提升SOW(钱夹份额)的意义与效果
八、理?#21697;?#21153;六大流程
1. 建立客户关系
2. 收集客户信息
3. 财务分析评价
4. 理?#21697;?#26696;制作
5. 方案递交实施
6. 维护修订规划
真实案例讨论:通过家庭案例?#25945;?#25552;升SOW

第二讲:理财营销之客户信息判别与需求挖掘
一、理财客户信息收集
1. 非财务信息收集
2. 财务信息收集
3. 爱好与目标确定
4. 信息收集技巧现场模拟
5. 信息收集话术整理
工具分享:客户信息收集表工具与使用
课程演练:信息收集话术演练
二、财富健?#31561;?#22823;标准
1. 现金流管理
2. 风险管理
3. 投资管理
三、家庭财务报表制作及财务评价
1. 资产负债表制作
2. 收入支出表制作
3. 六大财务指标测评
课程演练?#26477;?#24237;财务报表整理与分析
四、风险承受与风险偏好评价
1. 风险承受能力意义与衡量
2. 风险偏好理解与分类
视频分享:风险?#29616;?br> 案例?#25945;鄭?#23567;张的投资风险建议
五、理财规划目标与生命周期理论
1. 单身期
2. 形成期
3. 成长期
4. 成熟期
5. 退休期
课程演练:客户非财务目标信息整理
六、财富掠夺的十大风险与应对
1. 财富下落不明
2. 婚姻分割财富
3. 债务连带噩梦
4. 资产贬值风险
5. 公?#35762;?#20998;危机
6. 法律变化影响
7. 家人内耗悲剧
8. 传?#26032;?#31354;后果
9. 遗产税威胁
10. 败家子危机

第三讲:理财产品配置选择五?#35282;?br> 一、理财产品投资五?#35282;?br> 1. 了解客户
2. 了解风险
3. 了解目标
4. 了解工具
5. 了解时势
6. 投资工具收益性、风险性、流动性判别
7. 投资资产配置策略
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(美林投资钟)
二、常规工具分析
1. 货币市场投资理财产品
2. 固定收益投资理财产品
3. 权益类投资理财产品
4. 基金类投资理财产品
5. 实物类投资理财产品
6. 金融衍生类理财产品
7. 私募股权与风险投资产品
三、投资市场简读
分享交流:房地产投资?#38382;?#31616;读
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分享交流:黄金市场投资?#38382;?#31616;读

第四讲:结合核心理财目标理财产品配置与营销
一、望子成龙教育策略
1. 教育规划百万需求
2. 教育规划工具分析
3. 教育规划投资组合
4. 教育规划案例分析
营销策划:理财产品营销设计
二、安享晚年退休计划
1. 你的养老谁做主?
2. 养老规划工具运用
3. 养老规划投资组合
4. 养老规划案例分析
5. 退休养?#29616;?#24180;金保险营销策略
营销策划:理财产品营销策划
三、投投是道投资规划
1. 投资规划资金来源
2. 投资规划目标分解
3. 投资规划收益预算
4. 投资规划方案整合

第五讲:资产配置
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家庭资产配置策略  (2天)

家庭资产配置策略课程培训,旨在使学员掌握资产配置关键技能,即:以资产类别的历史表现与投资者的风险偏好为基础,增强沟通能力和异议处理的技巧,获得客户信任,达成配置目标,掌握家庭生命周期规律,能?#35805;?#25569;不同周期特点,建立营销人员资产配置意识,构建资产配置模型模式。

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新?#38382;?#19979;的资产配置管理及存量客户盘活培训,内容主要有客户精准定位与差异化经营能力,客户差异化经营能力提升三步法 ,高端客户信息管理客户信息管客户信息管理,基金健诊与资产配置,复杂产品的专业营销能力——综合金融服务方案设计及呈?#20540;齲?#26088;在使学员掌握新?#38382;?#19979;的资产配置管理及存量客户盘活技能。

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方案编写演练
一、客户案例信息解读
二、配置方案框架拟定
三、配置方案编写演练
四、用Excel软件工具辅助制作理?#21697;?#26696;
案例演练:配置操作案例演练及PK
工具分享:配置案例模版工具
案例分享:配置规划案例描述

第六讲:结合营销的资产配置方案呈现演练
一、前期准备
1. 每组派遣1-2名理财经理
2. 依据方案编制PPT版本资产配置方案
二、呈现演练
演练方式:理财经理为现场“客户”讲解呈现理?#21697;?#26696;
理财经理与“客户”模拟演练讲解呈现方案,主要考验理财经理向“客户”面对面呈现方案过程中:方案制作实用性、PPT制作美观度、方案?#29575;?#34920;达能力、商务礼仪、现场异议处理、营销促成沟通等整体观察。
三、演练点评
1. 观察者点评
2. 参与者点评
3. 老师点评
4. 评选优秀方案
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  • 报名传真:
  • 深圳 0755-61624059    上海 021-51686940    ?#26412;?/font> 010-58043505
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